國際金融報
朱燈花
2025-11-12 21:53
2019年的諾貝爾經(jīng)濟學獎再次使行為經(jīng)濟學進入了公眾的視野。該獎項所表彰的實驗方法正是行為經(jīng)濟學的傳統(tǒng)研究方法——盡管實驗方法對于其他經(jīng)濟學者們來說是陌生的。實際上，行為經(jīng)濟學在過去幾年經(jīng)歷了一段好時光。在此以前，理查德·泰勒獲得了2017年諾貝爾經(jīng)濟學獎，并于此前一年獲選擔任美國經(jīng)濟學會主席。這一系列事件可以視作行為經(jīng)濟學“登堂入室”的標志，它反映了主流經(jīng)濟學者正在大幅度地吸收和接受行為經(jīng)濟學。這是自從丹尼爾·卡尼曼獲得2002年諾貝爾經(jīng)濟學獎以來，這一輪“牛市”所達到的頂點。如今，行為經(jīng)濟學的諸多名詞（例如反常、偏向等）已經(jīng)日益常見于主流經(jīng)濟學文獻。甚至可以說，誰能夠把包括行為經(jīng)濟學在內(nèi)的諸多異端的元素“漂亮”地吸納到主流的框架之中，誰的文章就可能因為“創(chuàng)新”而受到推崇。
不過，行為經(jīng)濟學其實是主流經(jīng)濟學的一只“小綿羊”，它雖然淘氣，不聽話，經(jīng)常發(fā)牢騷，但它從來沒有表現(xiàn)出試圖推翻主人的意向。這個基調(diào)在他的先驅(qū)者赫伯特·西蒙那里就已經(jīng)被穩(wěn)固地奠定了下來。西蒙明確地說，行為經(jīng)濟學只是打算解釋和補充主流經(jīng)濟學。例如，他的“滿意化”（亦即當事人不是追求最優(yōu)，而是追求比較滿意而已）這個概念充斥著濃烈的綏靖主義氣味。倘若離開了它所抱怨的主流框架，這個概念將無法解釋，難以生存。
然而，新古典主流經(jīng)濟學與行為經(jīng)濟學其實幾乎分別處于兩個相互對立的極端之上。前者主要是理論性的，后者主要是經(jīng)驗性的。前者強調(diào)人的理性，后者則強調(diào)“非理性”。后者通過大量的實證證據(jù)（包括實驗）來證明，前者的理論不夠“準確”。日復一日，大量經(jīng)驗材料的堆積終于形成了某些規(guī)律和分類，于是，行為經(jīng)濟學的“理論”（例如前景理論，心理賬戶理論，等等）產(chǎn)生了。
這些“理論”意味著什么呢？這要從“行為主義”這種方法的源頭說起。行為主義方法具有一個有趣的“欲擒故縱”的特點，就是先假設心理活動不存在，只觀察可見的行為，然后試圖按照主流理論來解釋觀察到的行為，解釋不通之后，進而得出“心理活動是獨立的存在”這樣一種結(jié)論。由此形成的行為主義理論具有兩個特點，一是，它所強調(diào)的心理傾向一定是反主流的（否則也就不必提出了）；二是，這些心理傾向必須被解釋為某種“固有的人性”，也就是運用其他因素解釋不了的東西，而不能是其他因素可以予以“合理地”解釋的。
這么一來，行為經(jīng)濟學就呈現(xiàn)出一種奇怪的“就事論事”的狀態(tài)，它逐一地羅列人性中那些“非理性”的特征，就好像一個櫥窗，用來展示和控訴主流理論的失敗。這項展覽的內(nèi)容越豐富，場面也就越滑稽。而更為滑稽的是，被批評者現(xiàn)在采取了一種簡單的歡迎和接納的姿態(tài)，而自身卻并無什么實質(zhì)性的改變。這種“接納”所造成的是一種混合物，貌合神離，同床異夢。其實這不是真正的接納和吸收。
大家滿足于這種“進步”，并對此進行炫耀和慶賀。似乎沒有人問“這么持續(xù)下去何日是個頭”、“未來應該怎么辦”這樣的問題。而對于圈外涌現(xiàn)的大量新的、謀求根本性改革的學說，舞臺上的人一概采取居高臨下、以我為主的態(tài)度，即：你必須按照我的邏輯和我所喜歡的方式來“批評”我，否則就予以拒絕。
這不是感受到經(jīng)濟學的深重危機的人應有的態(tài)度，這種四平八穩(wěn)的態(tài)度反而表明經(jīng)濟學的危機并未被普遍地認識到——盡管眾多早起的鳥兒們早就已經(jīng)飛出去很遠了。更有甚者，一些主流經(jīng)濟學家采取了這樣的邏輯來為現(xiàn)狀進行辯護：凡是主流經(jīng)濟學家關(guān)注、涉足和認可的，也就是主流經(jīng)濟學關(guān)注、涉足和認可的；主流經(jīng)濟學家走到哪里，就等于主流經(jīng)濟學擴展到了哪里！
有沒有可能把這兩個方面真正有機地結(jié)合起來呢？是否存在某種統(tǒng)一的理論可以同時解釋主流經(jīng)濟學與（包括行為經(jīng)濟學在內(nèi)的）諸多異端經(jīng)濟學所分別解釋的那些現(xiàn)象呢？在試圖回答這個問題之前，筆者要強調(diào)的是，這個問題需要在經(jīng)濟學界明確地、響亮地提出來。即使這個問題暫時得不到滿意的答案，它的提出本身就是進步。這才是真正的進步。
然而，依筆者之見，這個問題如今已經(jīng)得到了答案。這個答案就是：需要一個正確的、適當?shù)挠邢蘩硇岳碚摚▍㈤喿咀鳌端惴ń?jīng)濟理論：經(jīng)濟學的認知革命及其大綜合》，經(jīng)濟日報出版社，2019.5），即可實現(xiàn)藥到病除。
長期以來，經(jīng)濟學與社會科學其實是在不知道人類思維如何進行的條件下進行發(fā)展的。雖然有部分學者認識到理性是有限的，但并不確知思維的結(jié)構(gòu)、過程、狀態(tài)和特征具體是怎樣的。這方面的知識短缺不是枝節(jié)性、技術(shù)性的，而是連最基本的框架理論也沒有（例如說明究竟是什么在加工信息，以及如何加工）。大量的理論問題實際上都是因為這個基礎理論的欠缺而造成的后果。具體到行為經(jīng)濟學，其所強調(diào)的種種“非理性”特征實際上是思維在時間、空間等約束條件下迫不得已采取的“理性行為”。這些“理性行為”中雖然存在著某些共通的基本元素，但在品種和數(shù)量上絕不是可以逐一羅列的。這些“理性行為”降低了計算的復雜度，以便迅速得出決策。主流理論所展示的計算固然夠“漂亮”，可是當事人是無法在真實世界中予以全面落實的。當事人只能根據(jù)具體情況時而表現(xiàn)出理性的一面，時而又表現(xiàn)出“非理性”，其實它們都是對同一種邏輯進行靈活運用的結(jié)果。這個道理的確切表達雖然需要借助于計算機原理，但它實際上并不復雜。
行為主義的觀察的、經(jīng)驗的和實驗的方法是重要的，但這種方法的重要性本身也需要納入統(tǒng)一的理論框架進行說明。這就是，有限理性將不可避免地導致理論推斷的模糊性和局限性，這時候，理論方法就需要自然地轉(zhuǎn)換到經(jīng)驗觀察的方法，以便弄清楚細節(jié)，進而用經(jīng)驗材料來反哺理論。所以，真正適當?shù)睦碚摲椒ú粌H不排斥經(jīng)驗，而且自身即可指示經(jīng)驗的意義。這也就是主流的理論方法導致其與經(jīng)驗相割裂的奧秘所在。
